Multa di 25 milioni di dollari a DWS, sussidiaria di Deutsche Bank, per violazioni anti-riciclaggio e dichiarazioni fuorvianti sugli investimenti ESG

Pubblicazione immediata
2023-194
Washington D.C., 25 settembre 2023 —

La Securities and Exchange Commission (SEC) ha oggi sanzionato DWS Investment Management Americas Inc. (DIMA o DWS), una sussidiaria di Deutsche Bank AG, per due azioni di contrasto separate. La prima riguarda la mancata creazione di un programma anti-riciclaggio (AML) per fondi comuni d'investimento e la seconda riguarda dichiarazioni inesatte relative al processo di investimento ESG (Ambientale, Sociale e di Governance). Per risolvere queste questioni, DIMA ha accettato di pagare una multa totale di 25 milioni di dollari.

Nell'azione AML, l'ordine della SEC stabilisce che DIMA ha fallito nello sviluppo di un programma AML adeguato per i fondi comuni d'investimento che ha consigliato, in violazione della Legge sulla segretezza bancaria e delle regolamentazioni applicabili.

"La legge richiede che i fondi abbiano un programma AML specifico per i loro rischi specifici, cosa che DIMA non ha fatto, nonostante gestisse fondi con miliardi di dollari in asset", ha detto Gurbir S. Grewal, Direttore della Divisione di Controllo della SEC.

Nella seconda azione, l'ordine della SEC evidenzia che DIMA ha fornito informazioni fuorvianti riguardo al suo approccio ESG negli investimenti. Nonostante avesse promosso se stessa come leader in materia ESG, DIMA non è riuscita ad applicare adeguatamente le sue politiche ESG globali.

Sanjay Wadhwa, Vicedirettore della Divisione di Controllo della SEC, ha dichiarato: "DWS ha pubblicizzato che l'ESG era nel suo 'DNA', ma non ha seguito i processi di investimento ESG che aveva commercializzato."

DIMA ha accettato, senza ammettere o negare le scoperte della SEC, un ordine di cessazione e desistenza e una penalità di 6 milioni di dollari per l'azione AML, e una penalità di 19 milioni di dollari per l'azione relativa alle dichiarazioni ESG.

In Pratica

Immaginiamo che una società di gestione fondi sia come un medico che ha il compito di tenere al sicuro i tuoi risparmi. Questa società è stata pizzicata perché non ha fatto le cose come si deve in due modi:

1. È come se non avesse fatto i controlli giusti per capire se i soldi che gestiva erano "puliti" o se venivano da attività illegali come il riciclaggio di denaro.
2. Ha anche detto di investire i soldi in un modo particolare, che tiene conto dell'ambiente e del bene sociale, ma poi non l'ha fatto veramente.

Per queste due cose, la società deve pagare una multa molto alta di 25 milioni di dollari.